Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Folgen es hat, wenn Dokumente fehlen. Seit unserer Gründung 2015 behandeln wir jedes Spielerkonto mit derselben Sorgfalt.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Als Betreiber von Goldzino Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen diese in allen Geschäftsbereichen konsequent um. Das betrifft jeden Spieler, jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform, ohne Ausnahme.

Unser AML-Programm umfasst die Identitätsprüfung unserer Kunden, die laufende Überwachung von Zahlungsbewegungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzbehörde sowie die Schulung aller Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Kontodaten arbeiten. Ein Verdacht allein führt nicht automatisch zur Anzeige, aber er führt zu einer internen Prüfung, die wir dokumentieren müssen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei klar definierten Situationen. Das ist gesetzlich vorgeschrieben und gilt für alle Spieler in Österreich gleichermaßen.

Die vollständige Verifizierung ist zwingend erforderlich, bevor wir Ihre erste Auszahlung freigeben. Eine Auszahlung ohne verifiziertes Konto ist technisch nicht möglich.

• Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail anhand Ihrer Angaben sowie eine automatische Alters- und Sperrlistenprüfung.
• Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten.
• Bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen sowie bei Anzeichen ungewöhnlicher Kontoaktivität können wir die Verifizierung jederzeit erneut anfordern.

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumententypen, die alle auf Ihren bei uns registrierten Namen lauten müssen.

• Staatsausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig lesbar.
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, maximal 3 Monate alt.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal 72 Stunden, abhängig vom Dokumentaufkommen. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, nicht per E-Mail. So gelangen Ihre Daten nie über unsichere Kanäle zu uns.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Wählen Sie den Dokumententyp aus und fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Auflösung.
• Laden Sie alle geforderten Nachweise hoch und senden Sie die Anfrage ab.
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente gegen Ihre Kontodaten.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Vertragserfüllung oder gesetzlich erforderlich ist. Nach der österreichischen Datenschutz-Grundverordnung haben Sie jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten.

Wann wir die Herkunft klären

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Gelder nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für uns. Typische Auslöser sind hohe kumulierte Einzahlungen, wiederholte große Auszahlungen kurz nach Einzahlung oder Diskrepanzen zwischen Einsätzen und Ihrem bekannten Profil.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Kaufverträge oder Bankauszüge, aus denen die Mittelquelle hervorgeht. Die Anforderungen teilen wir Ihnen konkret mit, sobald sie relevant werden. Niemand muss solche Nachweise prophylaktisch einreichen.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Wir prüfen, ob Beträge, Häufigkeit und Zahlungsmethoden zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen erfolgt die Rückzahlung auf die Wallet-Adresse der Einzahlung. Das verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldtransfers Dritter missbraucht wird.

Einzahlungen sind ab 1 EUR möglich, Auszahlungen ab 10 EUR. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR und pro Monat maximal 20.000 EUR aus. Der Casino erhebt keinerlei Gebühren für Einzahlungen oder Auszahlungen. Bei Überschreitung dieser Limits oder bei Strukturen, die auf Geldwäsche hindeuten, halten wir die betroffene Transaktion an und melden den Vorgang intern an unseren Geldwäschebeauftragten.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, treffen konkrete Maßnahmen. Diese sind in unserer Lizenz vorgeschrieben und nicht verhandelbar.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten unter verschiedenen Namen oder eine Verbindung zu gesperrten Personen vor, schließen wir das Konto und behalten uns die Anzeige bei den Behörden vor. Guthaben aus nachweislich legalen Mitteln wird in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Person zurücküberwiesen, sofern die Identität geklärt ist.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Bei ungültigen oder unlesbaren Dokumenten fordern wir Ersatz an; die Frist beträgt 30 Tage.
• Bei Fristablauf ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vorläufig.
• Bei nachgewiesener Fälschung von Dokumenten wird das Konto dauerhaft geschlossen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorgeben. Grund ist einfacher: Behörden können im Nachhinein Ermittlungen aufnehmen, und wir müssen die Historie belegen können. Nach Ablauf der gesetzlichen Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich. Solange das Konto aktiv ist, bleibt der Datensatz vollständig erhalten; auf Wunsch erteilen wir Ihnen Auskunft über alle gespeicherten Informationen.

Häufige Fragen zu Goldzino

Kann ich bei Goldzino Casino spielen, ohne mich zu verifizieren?

Ja, Registrierung und Einzahlung sind vor der Verifizierung möglich. Erst vor der ersten Auszahlung müssen Sie die vollständige KYC-Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis abschließen.

Warum verlangt Goldzino den Nachweis der Zahlungsmethode?

Wir müssen sicherstellen, dass das verwendete Konto, die Karte oder die Wallet tatsächlich Ihnen gehört. Damit verhindern wir den Missbrauch fremder Zahlungsmittel auf unserer Plattform.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, im ungünstigsten Fall bis zu 72 Stunden. Nach erfolgreicher Prüfung erfolgt Ihre Auszahlung bei E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 24 Stunden.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem konkreten Grund, etwa unscharfe Fotos oder abgelaufene Ausweise. Sie können korrigierte Dokumente sofort erneut hochladen; die Prüfung startet dann von Neuem.

Muss ich immer mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich ja, soweit technisch möglich. Diese Same-Methode-Regel ist ein zentraler Baustein unserer AML-Kontrolle und schützt Ihr Guthaben vor unbefugten Zugriffen.